1. Общие положения
Настоящие правила регламентируют порядок проведения проверок по стандартам противодействия отмыванию доходов (AML) и идентификации клиента (KYC) в обменном сервисе CityKripto. Создавая заявку на обмен, вы подтверждаете согласие с настоящими правилами.
Обменный сервис вправе приостановить исполнение заявки для проведения проверки, если уровень риска транзакции превышает допустимое значение (более 30%) либо источник происхождения средств относится к высокорисковым категориям: санкционные списки, миксеры, даркнет-площадки, средства, связанные с правоприменительными мерами.
2. Основания для верификации
Основанием для запроса верификации личности и подтверждения происхождения средств являются результаты автоматической и ручной оценки риска транзакции, а также данные, полученные от партнёрских сервисов мониторинга блокчейна. Проверка может быть инициирована как до, так и после зачисления средств.
3. Запрашиваемые данные
При блокировке средств для подтверждения их законного происхождения клиенту необходимо предоставить:
- наименование платформы или сервиса, через который были получены средства;
- сведения об услуге или товаре, за которые были получены средства;
- фотографию одного из документов, удостоверяющих личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение);
- селфи с указанным документом и листом бумаги с актуальной датой.
4. Сроки проверки и возврат средств
При успешном прохождении верификации и отсутствии признаков противоправной деятельности средства возвращаются клиенту в полном объёме в течение 14 календарных дней. Срок может быть увеличен при необходимости дополнительных запросов со стороны сервиса или уполномоченных органов.
5. Санкционные и высокорисковые адреса
Обменный сервис не обслуживает адреса, связанные с санкционными юрисдикциями и сервисами (в том числе Garantex, Tornado Cash). Средства, поступившие с таких адресов, замораживаются на неопределённый срок до завершения расследования и возврату не подлежат.
6. Отказ от обязательств
Обмен завершается при условии, что в отношении удержанных средств не поступило особых указаний от правоохранительных органов. При получении соответствующего предписания обменный сервис действует в соответствии с требованиями законодательства и указаниями уполномоченных органов.
