Самый значимый криптовалютный закон в мире — Закон о ясности (Clarity Act) — продвигается в Сенате США. Однако, по мнению эксперта по финансовым преступлениям Грейтак, в текущей версии закон оставляет США уязвимыми для отмывания денег, уклонения от санкций и конфликтов интересов на высшем уровне власти.
Проблема 1: Отсутствие требований к идентификации
Закон не обязывает криптовалютные платформы проверять личность пользователей при переводах свыше $3000, что создает лазейку для отмывания средств.
Проблема 2: Исключения для децентрализованных финансов
DeFi-протоколы выводятся из-под действия закона, хотя через них проходят миллиарды долларов в год, включая средства, связанные с санкционными режимами.
Проблема 3: Слабые меры по борьбе с финансированием терроризма
Закон не требует от криптобирж блокировать счета из стран-спонсоров терроризма, что противоречит рекомендациям FATF.
Проблема 4: Конфликт интересов чиновников
Авторы законопроекта имеют прямые финансовые интересы в криптоиндустрии, что ставит под сомнение объективность регулирования.
Проблема 5: Непрозрачность лоббирования
Крупные криптокомпании потратили рекордные $50 млн на лоббирование, добиваясь исключений для своих бизнес-моделей.
Для пользователей криптообменников в Москве это означает, что даже при покупке USDT за рубли необходимо выбирать проверенные площадки с KYC, чтобы избежать рисков блокировки средств в случае ужесточения регулирования.
