В первом полугодии 2025 года штрафы за нарушение правил борьбы с отмыванием денег (AML) в криптоиндустрии достигли $900 млн, что сделало AML-контроль основным регуляторным риском для сектора, обогнав по значимости дела о ценных бумагах. Об этом свидетельствует отчет компании CertiK.
Рекордные штрафы и смена приоритетов
Согласно данным CertiK, объем штрафов за нарушение AML-требований в первой половине 2025 года вырос на 40% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. При этом количество дел, связанных с ценными бумагами, сократилось, что указывает на смещение фокуса регуляторов. Крупнейшие штрафы были наложены на биржи и кастодиальные сервисы, которые не обеспечили должную проверку клиентов (KYC) и мониторинг подозрительных транзакций.
Новые стандарты: Basel и обязательный аудит
Ужесточение AML-режима связано с внедрением Базельских правил для криптоактивов, которые требуют от компаний соблюдения строгих стандартов капитала и управления рисками. Кроме того, регуляторы вводят обязательный аудит для криптобирж и провайдеров кошельков, что увеличивает операционные издержки бизнеса. Эксперты CertiK отмечают, что соблюдение этих норм становится критически важным для выживания на рынке.
Значение для рынка и пользователей
Усиление AML-контроля повышает прозрачность криптоиндустрии, но одновременно создает барьеры для входа новых игроков. Для пользователей это означает более длительные процедуры верификации и возможные ограничения на анонимные транзакции. Однако в долгосрочной перспективе такие меры способствуют легитимизации криптовалют и привлечению институциональных инвесторов.
