Конференция «P2P-платежи: 161-ФЗ/115-ФЗ», запланированная на 11 июня 2025 года в Москве, представляет собой ключевое мероприятие для профессионалов в области финансовых технологий, банковского сектора, криптовалют и правового регулирования. В условиях ужесточения требований законодательства, особенно после вступления в силу поправок к 115-ФЗ с 1 июня 2025 года, участники рынка стремятся разобраться в новых реалиях и адаптировать свои бизнес-процессы.
Актуальность темы
Федеральный закон №115-ФЗ («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») с 1 июня 2025 года претерпел изменения, направленные на усиление контроля за финансовыми операциями и приведение российского законодательства в соответствие с международными стандартами. Эти изменения затрагивают как организации, так и физических лиц, особенно в контексте P2P-переводов.
Федеральный закон №161-ФЗ («О национальной платежной системе») также подвергся изменениям, усилившим требования к операторам по переводу денежных средств и установившим более строгие критерии для идентификации подозрительных операций.
Предполагаемые темы обсуждения
1. Новые требования к идентификации клиентов: Обсуждение изменений в процедурах KYC (Know Your Customer) и их влияние на P2P-платформы.
2. Блокировки счетов и их правомерность: Анализ случаев блокировок по 115-ФЗ и 161-ФЗ, а также рекомендации по их предотвращению и обжалованию.
3. Влияние на криптовалютные операции: Рассмотрение того, как новые законодательные изменения влияют на операции с криптовалютами, особенно в контексте P2P-торговли.
4. Роль банков в новых условиях: Обсуждение того, как банки адаптируются к новым требованиям и какие меры предпринимают для соблюдения законодательства.
5. Будущее P2P-платежей в России: Прогнозы и стратегии развития P2P-платежей в условиях ужесточения регулирования.
Мнения экспертов
Эксперты отмечают, что ужесточение законодательства требует от участников рынка более тщательного подхода к соблюдению нормативных требований. Особое внимание уделяется необходимости прозрачности операций и готовности предоставлять подтверждающие документы по запросу банков и регуляторов.
Заключение
Конференция «P2P-платежи: 161-ФЗ/115-ФЗ» предоставит участникам возможность обсудить актуальные вопросы, обменяться опытом и выработать стратегии адаптации к новым законодательным требованиям. В условиях быстро меняющегося правового ландшафта такие мероприятия становятся ключевыми для устойчивого развития финансовых технологий в России.
